
不動産投資クラウドファンディングって、周りでやってる人も居ないし、聞き慣れない投資ですけど、信用できる投資ですか?



不動産投資クラウドファンディングは、不動産特定共同事業法という法律に則って運営されている健全な投資商品です。私は投資を始めてから4年が経過しましたが、順調に資産を増やせていますよ。
本記事では「不動産投資クラウドファンディングに興味があるけど、本当に信用していいのか分からない」といった声にお応えすべく、私が実際に投資している業者の中から厳選した「おすすめの3社」を、最新の資産運用状況と今週募集開始となる案件情報とともに紹介したいと思います。
【不動産投資クラファン】資産運用状況
まず初めに、本記事で紹介しているクラファン業者3社「CREAL」「COZUCHI」「大家どっとこむ」での資産運用状況を紹介しますね。
私は2019年8月に不動産投資クラファンを開始、同年10月に初めて配当収入を得ています。運用当初は定期配当のみのため、運用益は緩やかな上昇でしたが、22年4月以降は償還に伴う一括配当が加わったことで、上昇スピードが増しており、軌道に乗り始めてきましたよ。
CREAL
今週の投資案件
今週はCREALから東京都杉並区に所在するRCデザイナーズマンションへの投資案件が募集開始となるようです。さっそく概要を紹介しますね。
(仮称)CREAL西荻窪Ⅱ


- 案件概要
-
東京都杉並区西荻窪に所在するデザイナーズマンションを投資対象とするファンド
- 投資ポイント
-
- 投資対象の特徴
- 主要ターミナル駅へのアクセスが良好
- JR中央線・JR総武線「西荻窪」駅まで徒歩約13分
- 「西荻窪」駅から「新宿」駅まで快速の利用で約15分
- 充実した設備を有するRCデザイナーズマンション
- 2025年3月竣工予定の新築物件
- 1DK:2戸、1LDK:8戸、1LDK+ルーフバルコニー:2戸、 2LDK+ルーフバルコニー:1戸の合計13戸
- 単身者、DINKS、ファミリーの賃貸ニーズ対応物件
- 生活設備が充実
- オートロック、宅配ボックス、浴室乾燥機、TVモニタ付インターホンなど
- 主要ターミナル駅へのアクセスが良好
- 主なリスク
- 賃料収入減少のリスク
- 物件入居者の賃料の不払いの場合や、物件の空室率が上がった場合、想定通りのリーシング(テナント誘致活動)ができない場合などに、予定していた賃料収入が入らず、インカムゲインが遅延・減少するリスク
- 本リスク軽減のため、本ファンドではマスターリースを設定
- 売却時に売却損が生じるリスク
物件売却時に売却額が想定を下回った場合、キャピタルゲインが減少したり、出資元本が毀損するリスク- 元本棄損リスク軽減のため、優先劣後構造の採用。売却損が発生した場合はCREAL社が先に損失を負担入減少のリスク
- 賃料収入減少のリスク
- 投資対象の特徴
最近のCREALは、数億円の案件でも募集開始後すぐに満額成立となるほどの人気振りです。不動産投資クラウドファンディング投資を始めてみたい方は、次回の募集開始に備えて投資家登録(無料)を済ませておくことをおすすめします。
これまでの運用状況
COZUCHI
今週の投資案件
今週はCOZUCHIから東京都港区南青山の新規案件が明日3日の13時まで募集されています。本記事作成時点で、2762%と高人気化していますので、忘れずにチェックしておきましょう。
【募集中】南青山3丁目 事業用地 土地




- 案件概要
-
東京都港区南青山に所在する事業用地(土地)を投資対象とするファンド
- 投資先所在
-
東京メトロ銀座線・千代田線・半蔵門線「表参道」駅徒歩7分
- 投資のポイント
-
- 投資対象の特徴
- エリアの特徴
- 一等地・南青山、五感を刺激する洗練された街
- 東京都港区の北西部に位置、西麻布、六本木、赤坂エリアに隣接
- 都内の一等地として名高いエリア
- 東京メトロ3路線が利用可能
- 渋谷や銀座など都内各方面へダイレクトにアクセス可能
- 五感を刺激する"大人おしゃれな街"として賑わう
- 「表参道ヒルズ」をはじめ、世界的ハイブランドの旗艦店が集結
- 裏通りは落ち着いた街並み
- 富裕層の住まいとして高い支持
- 一等地・南青山、五感を刺激する洗練された街
- 対象物件の特徴
- 視認性が高いわけではない立地特性
- ”隠れ家”的な店舗需要を期待できる
- プライバシー性に優れるため住宅としてのニーズも見込まれる
- 視認性が高いわけではない立地特性
- エリアの特徴
- 運用戦略
- 建物付きの土地(約76坪)
- 土地上の建物は、取得後に解体予定
- 新築建物の開発を前提に事業性等の各種検証を実施
- 投資家や事業者、富裕層等をターゲットにした売却も視野に
- 主なリスク
- 建物解体の長期化・費用の増加
- 運用期間中に建物の解体を予定していますが、それらの長期化や付随費用の増加が生じた場合、ファンドの収支が影響を受ける可能性あり
- 不動産の流動性リスク
- 売却活動を行うにあたっては、必ずしも希望する時期および価格で売却できない可能性あり
- 建物解体の長期化・費用の増加
- 投資対象の特徴
- 想定運用期間
-
9ヶ月
- 想定利回り
-
8.0%
- 配当原資
-
キャピタルゲイン:7.9%、インカムゲイン:0.1%
- 募集方式
-
抽選方式
【チャレンジポイント募集】
募集金額:300,000,000円
募集期間:1月26日(日)19:00〜1月29日(水)13:00【一般募集】 募集金額:229,000,000円(予定)
募集期間:1月29日(水)19:00〜1月31日(金)13:00
これまでの運用状況
大家どっとこむ
今週の投資案件
大家どっとこむからは千代田区六番町に所在する区分マンションが29日より募集中となってといます。先日あっという間に満額成立となった区分マンションと同じマンションの1室のようですので、今回も高人気化が想定されましたが、本記事作成時点で達成率は79%となっています。
なお、大家どっとこむは配当原資が賃料収入(インカムゲイン)メインとなっていますので、安定して配当を得られる可能性が高いところがメリットです。賃料収入で生活したいけど不動産投資まではちょっと怖いなという方はぜひチェックしてみてください。
【申込完了】区分マンション(千代田区六番町)#87


- 案件概要
-
東京都千代田区に所在する中古区分マンションを投資対象とするファンド
- 投資先所在
-
- JR中央線「四ツ谷」駅徒歩3分
- 投資のポイント
-
- 投資対象の特徴
- 利便性の高い立地
- 徒歩10分圏内JRの他、地下鉄4路線(丸ノ内線、南北線、有楽町線、都営新宿線)利用可能
- 新宿や東京に好アクセス
- 物件稼働状況
- 物件名「ハイツ六番町(5階1室)」
- 竣工日:1971年11月築
- 構造:鉄筋コンクリート造陸屋根地下1階付地上8階建
- 種類:居宅(事務所含む)/共同住宅
- 月額賃料:195,000円
- 利便性の高い立地
- 運用戦略
- 配当原資
- インカムゲイン
- 配当原資
- 主なリスク
- 出資元本に関するリスク
- 不動産に係るリスク
- テナント及び施設運営に関するリスク
- 自然災害リスク、環境リスク
- 案件持分の流動性リスク
- 解除又は譲渡に係る制限によるリスク
- 余裕金の運用に対するリスク
- 信用リスク
- 金融市場及び税制・法規制のリスク
- 不動産の所有者責任によるリスク
- 匿名組合契約の終了に関するリスク
- 契約の解除が一時的に多発することに関するリスク
- 匿名組合員は営業に関する指図ができない事に関するリスク
- システムリスク
- 運用期間の長期延長リスク
- 投資対象の特徴
大家どっとこむは、インカム重視の案件が多いため、不動産投資クラウドファンディングを通して、現物資産投資を始めたい方に、おすすめの業者です。
これまでの運用状況
不動産投資クラファンのメリット紹介
不動産投資クラファンに共通する主なメリットを紹介していきますね。
■少額(最低1万円)から投資可能
不動産投資を行うには、少なくとも数百万円から数千万円という多くの資金が必要です。銀行から借用するにしても初めての投資に踏み出すのに勇気がいることは当然です。私も不動産投資は行っていません。
その点、不動産投資クラファンであれば、業者や案件にもよりますが最低1万円、多くても10万円から投資可能な案件が大半です。したがって、私たち個人投資家であっても比較的容易に分散投資することでリスク分散を図ることが可能です。
■損失リスクを低減する仕組みがある
不動産投資クラファンでは、多くの運用会社で優先/劣後方式が採用されています。優先劣後方式とは、出資者を優先出資者と列後出資者に分けて出資を募ります。そして、万が一ファンドの運用結果が損失を抱えてしまった場合には、劣後出資者の出資分から先に損失を埋めることに使用されます。
通常、クラファン投資では一般投資家は「優先出資者」、運用会社は「劣後出資者」となります。したがって、万が一の際には運用会社の出資分で損失を補填するということです。そのため、優先出資者である一般投資家が損失を被るリスクは低減されるというわけです。
■投資物件が明確である
自分の大事な資産を投資するわけですから、その投資対象を知ることはとても重要ですよね。REITやソーシャルレンディングの場合、最終的な融資先情報を知ることはできません。しかし、不動産投資クラファンは不特法(不動産特定共同事業法)に基づいた投資ですので、自分がどの不動産に投資するのかを明確に知ることができます。
(重要)不動産投資クラファンの主なリスク紹介
不動産投資クラファンは投資である以上は元本保証ということはなく、リスクが存在します。私は今のところ順調に資産運用できていますが、不動産投資クラファンのリスクを理解して、納得した上で行うようにしましょう。以下に代表的なリスクを紹介します。
■価格変動リスク
不動産の価格は、不動産市況の影響を受けて変動しますので、場合によっては投資元本を割り込むおそれがあります。
■信用リスク
クラファン事業者の倒産等により、業務運営に支障をきたした場合には、出資金全額が返還されないおそれがあります。
■流動性リスク
運用対象不動産が想定する時期・条件で売却できないケースや、空室率の上昇・賃料下落・賃料徴収不能等により賃貸収入が減少するケースなどにより、収益に悪影響を与えるおそれがあります。
■運用終了時期リスク
運用対象不動産はクラファン事業者の判断により運用期間を延長する可能性があります。そのため、想定していた時期に現金化することができないおそれがあります。
■法規制、税制に関するリスク
クラファン事業に関する法制度や税制が変更された場合、収益の減少や償還完了後の手取り金額の減少につながるおそれがあります。
以上、私がおすすめする不動産投資クラウドファンディング業者3選と今週の案件情報でした。それでは、本日はここまで。最後までご覧いただきありがとうございました。
コメント