投資型クラウドファンディングは儲かるのか?運用実績まとめ

悩める会社員

株式投資を始めたのですが、
日々の値動きが気になって、
仕事に集中できません

悩めるママ

老後資金を貯めるために
投資を始めたいけど、
今は子供と過ごす時間を
大事にしたいです

成長おじさん

ご自身の生活状況や性格に合う投資商品を選ぶことが大切です

投資は資産形成の手段であり目的ではありませんから、程よい距離感で付き合っていきたいとお考えの方も多いのではないでしょうか。

そんなあなたに私がオススメしたいのが、不動産投資クラウドファンディング(不特法型CF)とソーシャルレンディング(融資型CF)です。(本記事では総称して"クラファン投資"と表記)

クラファン投資なら投資決定後は基本的におまかせです。株やFXのように日々の値動きに一喜一憂することもありません。

しかし、クラファン投資は株式投資やFXに比べるとまだまだ情報も少ないため、運用益がどの程度出るのか不安に思っている方も多いのではないでしょうか。

この記事では「クラウドファンディング投資で資産形成&FIREしよう」をテーマに、私が実際に行っているクラファン投資結果を公開しています。

将来の資産形成で悩んでいる方は、参考にしていただければと思います。

資産形成手段としてクラファン投資を取り入れようか悩んでいらっしゃる方は、参考にしていただければと思います。

不動産投資クラウドファンディング&ソーシャルレンディング
よくある疑問を解決!
  • 実際に儲かるの?
  • おすすめの投資サービスは?
  • 仕組みや始め方は?
  • リスクはどの程度?
一緒に
資産形成
しましょう

現在のクラウドファンディング投資状況

運用総額:1,511,175円US$404.85A$111.52/運用中:699,336円+US$300分配金:11,175円、US$4.85A$1.52
※分配金は税引き後で表記

投資方針

まずは"100万円"で運用開始。以下の比率で各社に配分します。
その後は毎月5万円(各社1万円)を積立投資していきます。

STEP
初期投資額100万円を各社に配分する
STEP
毎月5万円を積立を均等に分配する
STEP
積立金および分配金は、次回募集案件に全て上乗せする。

積立金は各サービスに分散投資、分配金は同サービスに再投資します。

本投資プランは、誰でもクラファン投資で資産形成できるのかを検証することを目的としています。そのため、投資案件を徹底的に分析して投資するというよりも、投資案件の選定は運営会社のプロに任せて幅広いサービス・案件に分散投資することでリスク分散を図りながら資産形成していく考えです。

投資対象サービス

「CREAL・Rimple・OwnersBook・クラウドバンク・ジョイントアルファ」の5社に投資しています。今後、不動産投資クラウドファンディングを増やしていく予定です。

CREAL

CREAL(クリアル)は、株式会社ブリッジ・シー・キャピタルが運営している不動産投資クラウドファンディングサービスです。
すべての案件に優先劣後システムが採用されています。

公式ホームページより引用

2022年1月31日時点での累計調達額は136億円を突破。現在まで元本割れ・配当遅延ともに0件となっています。

調達額における市場シェアは2019年度では全体の6割を越え、不動産投資CF(不特法型クラウドファンディング)シェアNO1で市場リードする存在となっています。

  • 不動産投資CFシェアNo1
  • すべての物件に優先劣後システム採用
  • 2022年1月末元本割れ・配当遅延「0件」
  • ESG投資で社会貢献

運用状況

総額運用中分配金(税引き後)
361,506円240,000円1,990円

投資対象物件

Rakuten STAY 富士河口湖駅
・投資日:21/2/9
・運用期間:18ヶ月
・投資額:3万円
・予定利回り:8%
・分配時期:22/4より四半期毎

文京区湯島1棟レジデンス
・投資日:21/3/11
・運用期間:18ヶ月
・投資額:5万円
・予定利回り:5.0%
・分配時期:2022/4予定

【21/8運用完了】
ドムス・スタイル森下
・投資日:21/3/25
・運用期間:12ヶ月
・投資額:2万円(満期返戻済)
・予定利回り:4.5%
・分配金:221円
・実質利回り:約2.7%

【21/12運用完了】
グローバルキッズ森下五丁目園
・投資日:21/4/14
・運用期間:12ヶ月
・投資額:3万円
・予定利回り:5.0%
・分配金:706円
・実質利回り:約3.5%

CREAL三軒茶屋
・投資日:21/4/30
・運用期間:12ヶ月
・投資額:2万円
・予定利回り:4.5%
・分配時期:21/9より毎月
・分配金:177円

【22/1運用完了】
Rakuten STAY博多祇園
・投資日:21/5/25
・運用期間:19ヶ月
・投資額:1万円
・予定利回り:6.0%
・分配金:257円
・実質利回り:約3.8%

【運用完了】
ドムス・スタイル押上
・投資日:21/6/14
・運用期間:12ヶ月
・投資額:3万円
・予定利回り:4.5%
・分配時期:21/8より毎月
・分配金:483円
・実質利回り:約2.8%

(仮称)CREAL門前仲町
・投資日:21/07/26
・運用期間:18ヶ月
・投資額:2万円
・予定利回り:4.5%
・分配時期:21/10より毎月
・分配金:146円

(仮称)CREAL渋谷笹塚
・投資日:21/11/29
・運用期間:18ヶ月
・投資額:5万円
・予定利回り:4.5%
・分配時期:22/2より毎月

(仮称)CREAL落合南長崎
・投資日:21/12/13
・運用期間:18ヶ月
・投資額:2万円
・予定利回り:4.5%
・分配時期:22/4より毎月

(仮称)CREAL常盤台
・投資日:21/12/13
・運用期間:18ヶ月
・投資額:2万円
・予定利回り:4.5%
・分配時期:22/3より毎月

(仮称)Hmlet CREAL中野新橋
・投資日:22/1/19
・運用期間:18ヶ月
・投資額:3万円
・予定利回り:4.5%
・分配時期:22/8より毎月

Rimple

Rimple(リンプル)は、東証一部上場のプロパティエージェント株式会社が運営している不動産投資クラウドファンディングサービスです。

リンプルは、秋葉原、新宿、祐天寺など東京23区の投資用マンション中心で運用期間は6ヶ月程度と短期案件が中心のため、不確実性の高い現在でもリスクを抑えて投資できる点がメリットです。デメリットは抽選倍率が高いため、運用資金の稼働率低下が懸念されることです。

  • 東証一部上場企業運用による安心感
  • 東京23区内のマンション中心
  • 運用期間は6ヶ月程度と短期案件中心
  • 高人気で抽選倍率が高い点がネック

運用状況

総額運用中分配金
160,000円100,000円758円

投資対象物件

【運用完了】
Rimple's Selection #17
・投資日:21/7/14
・運用期間:6ヶ月
・投資額:5万円
・予定利回り:3.8%
・分配時期:22年1月末
・分配金:758円
・実質利回り:約3.0%

Rimple's Selection #23
・投資日:21/10/13
・運用期間:6ヶ月
・投資額:5万円
・予定利回り:3.2%
・分配時期:22年4月末

Rimple's Selection #29
・投資日:22/1/21
・運用期間:6ヶ月
・投資額:5万円
・予定利回り:5.0%
・分配時期:22年8月末

OwnersBook
(オーナーズブック)

オーナーズブックは、東証マザーズ上場のロードスターキャピタル社が運営している日本初の不動産特化型クラウドファンディングサービスです。

メリットは、私たち投資家に不動産の自社評価にとどまらず外部評価も経て多くの情報を公開している点です。
デメリットは、案件の運用期間が2〜3年と比較的長い案件が多いため、不確実性が増してしまう点です。

オーナーズブックの案件には貸付型 (ソーシャルレンディング)とエクイティ型(不動産投資クラウドファンディング)の2タイプがありますが、貸付型を中心に投資を行います。

  • 東証マザーズ上場企業運営による安心感
  • プロが厳選した担保付案件
  • 豊富な物件情報公開

運用状況

総額運用中分配金(税引き後)
311,269円80,000円1803円

投資対象物件

台東区レジデンス第1号第1回
・投資日:21/3/23
・運用期間:25ヶ月
・投資額:1万円
・予定利回り:5.1%
・分配時期:21/7より四半期毎
・分配金:307円

港区マンション第6号第1回
・投資日:21/3/23
・運用期間:25ヶ月
・投資額:1万円
・予定利回り:5.1%
・分配時期:21/7より四半期毎
・分配金:307円

【21/10/18運用終了】
板橋区マンション素地第1号第1回
・投資日:21/5/24
・運用期間:10ヶ月
・投資額:2万円
・予定利回り:4.6%
・分配時期:21/7より四半期毎
・分配金:300円
・実質利回り:3.6%

【21/12/23運用終了】
千代田区オフィス素地第1号第1回
・投資日:21/6/29
・運用期間:31ヶ月
・投資額:2万円
・予定利回り:4.6%
・分配金:349円
・実質利回り:3.49%

【21/12/23運用終了】
千代田区オフィス素地第1号第1回
・投資日:21/9/6
・運用期間:29ヶ月
・投資額:2万円
・予定利回り:4.6%
・分配金:208円
・実質利回り:2.08%

墨田区オフィス・マンション第1号第1回
・投資日:21/11/5
・運用期間:29ヶ月
・投資額:3万円
・予定利回り:4.6%
・分配時期:22/1より四半期毎
・分配金:176円

渋谷区オフィス・商業素地第1号第1回
・投資日:21/11/8
・運用期間:36ヶ月
・投資額:3万円
・予定利回り:4.6%
・分配時期:22/1より四半期毎
・分配金:156円

クラウドバンク

クラウドバンクは、日本クラウド証券株式会社が運営するソーシャルレンディングサービスです。

2022年1月現在の累計応募金額は1660億円を超えていますが、2021年12月時点で貸し倒れ案件を発生させていません。とても信頼性が高いですね。

クラウドバンク公式サイトより引用(2021/10/17時点)

豊富な案件数がGood
 ⇒資金回転率向上が期待
1万円以上は千円単位の投資可
 ⇒複利運用する際の強み

募集後に募集金額到達までが早すぎる
 ⇒投資機会を逃してしまいがち

運用状況

スクロールできます
総額運用中分配金(税引き後)
414,426円
US$402.08
A$111.52
179,336円
US$300
4426円
US$4.85

投資対象物件

円建分散型先進国ローンファンド
-(為替リスクなし)第25号
・投資日:21/1/27
・運用期間:17ヶ月
・投資額:1万円
・予定利回り:3.6%
・分配時期:21/6より四半期毎
・分配金:242円

太陽光発電ファンド 第2069号
・投資日:21/2/11
・運用期間:13ヶ月
・投資額:1万円(664円償還済)
・予定利回り:4.8%
・分配時期:21/4より毎月
・分配金:310円

上場企業事業拡大支援ファンド 第243号
・投資日:21/2/19
・運用期間:14ヶ月
・投資額:1万円(9200円償還済)
・予定利回り:4.9%
・分配時期:21/4より毎月
・分配金:235円

【2021/11運用終了】
バイオマス発電ファンド 第278号
・投資日:21/2/22
・運用期間:9ヶ月
・投資額:2万円
・予定利回り:5.3%
・分配時期:21/4より毎月
・分配金:585円
・実質利回り:3.9%

円建分散型先進国ローンファンド
-(為替リスクなし)第29号
・投資日:21/2/26
・運用期間:15ヶ月
・投資額:1万円
・予定利回り:3.4%
・分配時期:21/5より四半期毎
・分配金:183円

【2021/12運用終了】
米ドル建カリフォルニア不動産ローンファンド 第438号
・投資日:21/3/2
・運用期間:10ヶ月
・投資額:US$100
・予定利回り:5.1%
・分配時期:21/5より毎月
・分配金:US$2.94
・実質利回り:3.53%

【2021/11運用終了】
バイオマス発電ファンド 第281号
・投資日:21/3/9
・運用期間:8ヶ月
・投資額:2万円
・予定利回り:5.1%
・分配時期:21/5より毎月
・分配金:436円
・実質利回り:2.9%

【2022/1運用終了】
不動産担保型ローンファンド 第556号
・投資日:21/3/24
・運用期間:11ヶ月
・投資額:1万円
・予定利回り:4.7%
・分配時期:21/5より毎月
・分配金:53円

【2022/1運用終了】
不動産担保型ローンファンド 第563号
・投資日:21/3/25
・運用期間:11ヶ月
・投資額:1万円
・予定利回り:4.7%
・分配時期:21/5より毎月
・分配金:53円

【2021/11運用終了】
不動産担保型ローンファンド 第569号
・投資日:21/3/31
・運用期間:6ヶ月
・投資額:1万円
・予定利回り:4.6%
・分配時期:21/6より毎月
・分配金:174円
・実質利回り:2.61%

【2021/10運用終了】
オーストラリア不動産ローンファンド 第2号
・投資日:21/4/28
・運用期間:6ヶ月
・投資額:A$110
・予定利回り:4.5%
・分配時期:21/7より毎月
・分配金:A$1.52
・実質利回り:2.76%

太陽光発電ファンド 第2107号
・投資日:21/5/14
・運用期間:14ヶ月
・投資額:2万円(423円償還済)
・予定利回り:5.4%
・分配時期:21/7より毎月
・分配金:504円

中小企業支援型ローンファンド 第874号
・投資日:21/6/1
・運用期間:14ヶ月
・投資額:2万円
・予定利回り:5.2%
・分配時期:21/8より毎月
・分配金:443円

【2021/12運用終了】
太陽光発電ファンド 第2133号
・投資日:21/6/10
・運用期間:7ヶ月
・投資額:1万円
・予定利回り:5.0%
・分配時期:21/8より毎月
分配金:170円
・実質利回り:2.91%

米ドル建カリフォルニア
不動産ローンファンド 第533号
・投資日:21/6/11
・運用期間:15ヶ月
・投資額:US$100
・予定利回り:5.2%
・分配時期:21/9より毎月
・分配金:$1.86

バイオマス発電ファンド 第310号
・投資日:21/7/15
・運用期間:14ヶ月
・投資額:1万円(24円償還済)
・予定利回り:6.2%
・分配時期:21/9より毎月
・分配金:177円

中小企業支援型ローンファンド第893号
・投資日:21/8/6
・運用期間:16ヶ月
・投資額:1万円(10円償還済)
・予定利回り:6.7%
・分配時期:21/10より毎月
・分配金:185円

不動産担保型ローンファンド第589号
・投資日:21/8/13
・運用期間:14ヶ月
・投資額:1万円(2円償還済)
・予定利回り:5.2%
・分配時期:21/10より毎月
・分配金:144円

風力発電ファンド第243号
・投資日:21/8/26
・運用期間:16ヶ月
・投資額:1.9万円(45円償還済)
・予定利回り:6.7%
・分配時期:21/10より毎月
・分配金:347円

不動産担保型ローンファンド第631号
・投資日:21/9/12
・運用期間:6ヶ月
・投資額:1万円(9296円償還済)
・予定利回り:4.6%
・分配時期:21/11より毎月
・分配金:47円

太陽光発電ファンド第2176号
・投資日:21/10/24
・運用期間:14ヶ月
・投資額:1万円
・予定利回り:4.7%
・分配時期:21/12より毎月
・分配金:66円

「円投資」分散型先進国ローンファンド第41号
・投資日:21/10/25
・運用期間:14ヶ月
・投資額:1万円
・予定利回り:4.3%
・分配時期:22/2より四半期ごと

米ドル建分散型先進国ローンファンド第71号
・投資日:21/11/1
・運用期間:13ヶ月
・投資額:$ 100
・予定利回り:4.3%
・分配時期:22/2より四半期ごと

米ドル建カリフォルニア不動産ローンファンド第588号
・投資日:21/11/2
・運用期間:21ヶ月
・投資額:$ 100
・予定利回り:5.2%
・分配時期:22/1より毎月
・分配金:$0.06

「円投資」分散型先進国ローンファンド第64号
・投資日:21/11/8
・運用期間:16ヶ月
・投資額:2万円
・予定利回り:4.8%
・分配時期:22/5より四半期ごと

不動産担保型ローンファンド第643号
・投資日:21/11/11
・運用期間:26ヶ月
・投資額:1万円
・予定利回り:4.0%
・分配時期:22/1より毎月

太陽光発電ファンド第2188号
・投資日:21/11/22
・運用期間:6ヶ月
・投資額:1万円
・予定利回り:4.9%
・分配時期:22/1より毎月
・分配金:72円

ジョイントアルファ

ジョイントアルファは、東証一部上場企業の穴吹興産が運営する不動産投資クラウドファンディングです。

ジョイントアルファの良い点は何と言っても東証一部上場企業の運営という信頼感・安心感です。また、投資金を口座にずっとお金を入れておく必要がないため、運用申込みの確定まで資金を拘束する必要もありません。
ジョイントアルファの弱点は投資申込金額が10万円からの案件が多いという点です。少額で投資をスタートさせたい人には他社と比べるとすこしハードルが高いと思われるかもしれません。

  • 東証一部上場企業運用による安心感
  • 申し込み前の資金拘束なし
  • 1口10万円と高めの設定

運用状況

総額運用中分配金
312,198円100,000円2,198円

投資対象物件

【2021/5運用終了】
アルファアセットファンド豊洲タワー 第2回
・投資日:21/2/15
・運用期間:12ヶ月
・投資額:10万円(満期返戻済)
・予定利回り:3.4%
・分配時期:22/3一括
・分配金:682円
・実質利回り:2.04%

アルファアセットファンド市川妙典
・投資日:21/3/15
・運用期間:12ヶ月
・投資額:10万円
・予定利回り:3.3%
・分配時期:22/4一括

【2021/11運用終了】
アルファアセットファンド京都祇園第3回
・投資日:21/5/17
・運用期間:6ヶ月
・投資額:10万円
・予定利回り:3.8%
・分配時期:21/12一括
・分配金:1516円
・実質利回り:3.03%

SBIソーシャルレンディング
(投資見合わせ中)

SBIソーシャルレンディングは、SBIグループの一員であるSBIソーシャルレンディング株式会社が運営するソーシャルレンディングです。
過去に不動産担保付き案件で貸倒れが発生してしまったことがありますが、その際も90%近い金額を回収しています。投資である以上は貸し倒れなどのリスクは発生しますが、リスクが顕在化した際の素早く誠実な対応が逆に評価されている会社です。2020年末時点で累計融資額1,665億円、融資残高448億円、累計償還額1,214億円と順調に返済が行われています。

※2021年2月8日現在、SBIソーシャルレンディング社が実施した社内調査により、同社ソーシャルレンディング貸付先の事業運営に重大な懸案事項が生じている可能性が認められたとのことで、第三者委員会を設置して調査するとのプレスリリースが出ました。今回の事案が明らかになるまで、出資は見送りとします。
※2021年5月15日現在、SBIソーシャルレンディングより第三者委員会による調査結果の報告があり、今回の案件に関しては元本毀損することなく投資家に償還される見込みとなっています。

  • SBIグループ企業運営による安心感
  • 貸倒れ発生時の素早い対応

平均運用期間と案件掲載数(集計中)

各社の平均運用期間と案件掲載数をまとめていきます。

サービス名平均運用期間(月/件)平均案件掲載件数(件/月)
CREAL約12ヶ月約1.6件
Rimple約7ヶ月約1件
OwnersBook集計中確認中
クラウドバンク集計中確認中
ジョイントアルファ約11ヶ月約0.7件

まとめ

クラウドファンディング投資なら、日々の値動きを気にする必要がありません。会社員や専業主婦の方にもおすすめできる投資サービスだと思います。
また、私が今回選んだサービスは1口1万円(ジョイントアルファは1口10万円)から始められるので、少額かつ分散投資することができますよ。
分散投資しておけば、もし貸し倒れ等のリスクが顕在化しても投資成績全体への影響が抑えられますので安心です。

ようやく分配金総額も10,000円を超えてきて、少しずつですが投資の面白さを感じられる額に成長してきています。

これから5年10年とクラファン投資の有効性について検証を続けていきますので、クラファン投資に興味のある方はよろしければ定期的にご覧ください。

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