不動産投資クラウドファンディングって、周りでやってる人も居ないし、聞き慣れない投資ですけど、怪しい詐欺商品じゃないんですか?
不動産投資クラウドファンディングは、不動産特定共同事業法という法律に則って運営されている健全な投資商品です。私は投資を始めてから4年が経過しましたが、順調に資産を増やせていますよ。
本記事では「不動産投資クラウドファンディングに興味があるけど、本当に信用していいのか分からない」といった声にお応えすべく、私が実際に投資している不動産投資クラウドファンディング業者の中から厳選したおすすめの3社について、最新の資産運用状況と今週募集開始となる案件情報とともに紹介したいと思います。
【不動産投資クラファン】資産運用状況
まず初めに、本記事で紹介しているクラファン業者3社「CREAL」「COZUCHI」「大家どっとこむ」での資産運用状況を紹介しますね。
私は2019年8月に不動産投資クラファンを開始、同年10月に初めて配当収入を得ています。運用当初は定期配当のみのため、運用益は緩やかな上昇でしたが、22年4月以降は償還に伴う一括配当が加わったことで、上昇スピードが増しており、軌道に乗り始めてきました。
CREAL
今週の投資案件
今週の新規募集案件情報は、記事作成時点では公開されていません。ただ近日公開予定の物件があるようですので、公開され次第掲載したいと思います。
2024年1月30日追記
22PIECES
- 案件概要
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「京都」駅八条西口至近に所在するホテルへの投資
- 投資先所在
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- 「京都」駅八条西口まで徒歩約4分
- 投資のポイント
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- 「京都」駅八条西口至近に所在するデザイン性と機能性を兼ね備えたホテル
- 「京都」駅は世界有数の観光地の中心部
- 京都府内で唯一の新幹線停車駅
- 各地への拠点として利用される
- 21室の客室
- モダンテイストを基調としたスタイリッシュかつ上質な空間
- デザイン性の高い洗練された内装
- 全室30㎡以上の定員4名のアパートメントホテル
- 訪日外国人のグループやファミリーでも一つの部屋に宿泊可能
- 観光地として世界的に人気が高い「京都」で外国人の訪日が回復基調
- 京都は米国の大手旅行誌「Condé Nast Traveler(コンデ・ナスト・トラベラー)」が発表した「2020年の世界で最も魅力的な都市ランキング」で第1位
- 英国の新聞「The Daily Telegraph(デイリー・テレグラフ)」では「世界で最も魅力的な観光都市ランキング2023年版」で8位
- 京都府は2023年10月における訪日外国人客数が2019年同月比120%まで回復
- 今年、訪日外国人客数は通年ベースで2019年越えの期待が高く、ホテルに対する需要は今後ますます高まると見込まれる
- 主要なリスクとリスクヘッジ
- 賃料収入減少のリスク
- 売却時に売却損が生じるリスクを低減
- 優先劣後構造を採用(優先95:劣後5)
- 「京都」駅八条西口至近に所在するデザイン性と機能性を兼ね備えたホテル
最近のCREALは、数億円の案件でも募集開始後すぐに満額成立となるほどの人気振りです。不動産投資クラウドファンディング投資を始めてみたい方は、次回の募集開始に備えて投資家登録(無料)を済ませておくことをおすすめします。
これまでの運用状況
COZUCHI
今週の投資案件
今週の新規募集案件情報は、記事作成時点では公開されていません。ただ、千駄ヶ谷 開発プロジェクトのフェーズ2の募集が1月24日より開始されています。1月29日13時までの募集となっていますので、投資を検討されている方は忘れずに申し込んでくださいね。
なお、本案件は2024年2月16日に運用終了を迎える「千駄ヶ谷 開発プロジェクト フェーズ1」のフェーズ移行による継続ファンドとなりますので、フェーズ1出資者の方は同額までであれば優先的に投資ができるようです。
千駄ヶ谷 開発プロジェクト フェーズ2
- 案件概要
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渋谷区千駄ヶ谷に所在する土地を投資対象とするファンド
- 投資先所在
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JR山手線 代々木駅徒歩2分および東京メトロ丸ノ内線 新宿三丁目駅徒歩4分
- 投資のポイント
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- 開発計画の変更
- より高い収益性を求めた効率的な開発を模索
- 基本設計から再実施
- 運用戦略
- 地上9階建の店舗兼オフィスビル開発を計画
- 単独開発を予定
- 土地売却によるファンド終了の可能性もあり
- 地上9階建の店舗兼オフィスビル開発を計画
- 開発計画の変更
- 想定運用期間
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11ヶ月15日
- 想定利回り
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4.0%
- 配当原資
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キャピタルゲイン:3.9%、インカムゲイン:0.9%
- 募集方式
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先着方式
COZUCHIは、これまで好条件の投資案件を立て続けにリリースしており、現在では投資開始することも困難なほど人気化していますが、継続的に投資を行っていきたい業者だと考えています。
これまでの運用状況
大家どっとこむ
今週の投資案件
FunFund#2(横浜市港北区×1棟収益レジ)
本案件は、大家どっとこむが2号事業者として関わる案件です。2号事業者とは契約締結の代理・媒介を行う事業者であり、不動産の運営は1号事業者が行うこととなりますので、投資する際には注意が必要です。
- 案件概要
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神奈川県横浜市港北区に所在する1棟収益アパートを投資対象とするファンド
- 投資先所在
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JR横浜線「小机」駅徒歩13分の位置
- 投資のポイント
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- 大家どっとこむ2号事業商品
- 1号事業者「フロンティアハウス社」
- 東京証券取引所TOKYO PRO Market上場
- 対象物件「横越ビル」
- 鉄骨造3階建
- 1階店舗、2階、3階レジデンス(住戸)
- インカムゲイン配当
- 原資は賃貸収入
- 2023年12月末現在、満室稼働
- 現況総賃料:335,000円/月 4,020,000円/年(2023年12月31日現在)
- 支出(年間):251,040円/年(保険料:77,000円、固定資産税等:157,600円、公共料金:16,440円)
- 大家どっとこむ2号事業商品
- 想定運用期間
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6ヶ月
- 想定利回り
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7.0%
- 配当原資
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キャピタルゲイン:0%、インカムゲイン:7.0%
- 募集方式
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抽選方式
大家どっとこむは、インカム重視の案件が多いため、不動産投資クラウドファンディングを通して、現物資産投資を始めたい方に、おすすめの業者です。
これまでの運用状況
不動産投資クラファンのメリット紹介
不動産投資クラファンに共通する主なメリットを紹介していきますね。
■少額(最低1万円)から投資可能
不動産投資を行うには、少なくとも数百万円から数千万円という多くの資金が必要です。銀行から借用するにしても初めての投資に踏み出すのに勇気がいることは当然です。私も不動産投資は行っていません。
その点、不動産投資クラファンであれば、業者や案件にもよりますが最低1万円、多くても10万円から投資可能な案件が大半です。したがって、私たち個人投資家であっても比較的容易に分散投資することでリスク分散を図ることが可能です。
■損失リスクを低減する仕組みがある
不動産投資クラファンでは、多くの運用会社で優先/劣後方式が採用されています。優先劣後方式とは、出資者を優先出資者と列後出資者に分けて出資を募ります。そして、万が一ファンドの運用結果が損失を抱えてしまった場合には、劣後出資者の出資分から先に損失を埋めることに使用されます。
通常、クラファン投資では一般投資家は「優先出資者」、運用会社は「劣後出資者」となります。したがって、万が一の際には運用会社の出資分で損失を補填するということです。そのため、優先出資者である一般投資家が損失を被るリスクは低減されるというわけです。
■投資物件が明確である
自分の大事な資産を投資するわけですから、その投資対象を知ることはとても重要ですよね。REITやソーシャルレンディングの場合、最終的な融資先情報を知ることはできません。しかし、不動産投資クラファンは不特法(不動産特定共同事業法)に基づいた投資ですので、自分がどの不動産に投資するのかを明確に知ることができます。
(重要)不動産投資クラファンの主なリスク紹介
不動産投資クラファンは投資である以上は元本保証ということはなく、リスクが存在します。私は今のところ順調に資産運用できていますが、不動産投資クラファンのリスクを理解して、納得した上で行うようにしましょう。以下に代表的なリスクを紹介します。
■価格変動リスク
不動産の価格は、不動産市況の影響を受けて変動しますので、場合によっては投資元本を割り込むおそれがあります。
■信用リスク
クラファン事業者の倒産等により、業務運営に支障をきたした場合には、出資金全額が返還されないおそれがあります。
■流動性リスク
運用対象不動産が想定する時期・条件で売却できないケースや、空室率の上昇・賃料下落・賃料徴収不能等により賃貸収入が減少するケースなどにより、収益に悪影響を与えるおそれがあります。
■運用終了時期リスク
運用対象不動産はクラファン事業者の判断により運用期間を延長する可能性があります。そのため、想定していた時期に現金化することができないおそれがあります。
■法規制、税制に関するリスク
クラファン事業に関する法制度や税制が変更された場合、収益の減少や償還完了後の手取り金額の減少につながるおそれがあります。
以上、私がおすすめする不動産投資クラウドファンディング業者3選と今週の案件情報でした。それでは、本日はここまで。最後までご覧いただきありがとうございました。
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