不動産投資クラウドファンディングって、周りでやってる人も居ないし、聞き慣れない投資ですけど、信用できる投資ですか?
不動産投資クラウドファンディングは、不動産特定共同事業法という法律に則って運営されている健全な投資商品です。私は投資を始めてから4年が経過しましたが、順調に資産を増やせていますよ。
本記事では「不動産投資クラウドファンディングに興味があるけど、本当に信用していいのか分からない」といった声にお応えすべく、私が実際に投資している業者の中から厳選した「おすすめの3社」を、最新の資産運用状況と今週募集開始となる案件情報とともに紹介したいと思います。
【不動産投資クラファン】資産運用状況
まず初めに、本記事で紹介しているクラファン業者3社「CREAL」「COZUCHI」「大家どっとこむ」での資産運用状況を紹介しますね。
私は2019年8月に不動産投資クラファンを開始、同年10月に初めて配当収入を得ています。運用当初は定期配当のみのため、運用益は緩やかな上昇でしたが、22年4月以降は償還に伴う一括配当が加わったことで、上昇スピードが増しており、軌道に乗り始めてきましたよ。
CREAL
今週の投資案件
今週は東京都足立区西新井に所在するヘルスケア施設に対する投資ファンドの募集が開始されています。本記事作成時点で約70%の申し込み率と好評募集中の状況です。
【申込完了】西新井ヘルスケア施設
- 案件概要
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東京都足立区西新井のヘルスケア施設を投資対象とするファンド
- 投資先所在
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- 都営日暮里・舎人ライナー線「谷在家」駅まで徒歩約12分
- 投資のポイント
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- 投資対象の特徴
- デイサービス併用のホスピス住宅
- 末期がん患者・難病患者等の方々に限定した有料老人ホーム
- 高齢化が急速に進む日本国内において社会貢献性の高い施設
- 実績豊富な優良企業による安定稼働を見込むヘルスケア不動産
- ベストリハ株式会社にて一括で賃借
- 介護事業等の豊富な運営実績
- 2024年9月時点でホスピス住宅は9拠点運営
- 2024年12月に開業予定
- 2025年10月には安定稼働率である85%に達する計画
- 医療保険報酬および介護保険報酬による安定した収入
- 妥当な水準での売却価格を想定
- デイサービス併用のホスピス住宅
- 主なリスク
- 売却時に売却損が生じるリスク
物件売却時に売却額が想定を下回った場合、キャピタルゲインが減少したり、出資元本が毀損するリスク- 元本棄損リスク軽減のため、優先劣後構造の採用。売却損が発生した場合はCREAL社が先に損失を負担入減少のリスク
- 売却時に売却損が生じるリスク
- 投資対象の特徴
最近のCREALは、数億円の案件でも募集開始後すぐに満額成立となるほどの人気振りです。不動産投資クラウドファンディング投資を始めてみたい方は、次回の募集開始に備えて投資家登録(無料)を済ませておくことをおすすめします。
これまでの運用状況
COZUCHI
今週の投資案件
今週の新規案件情報は今のところ公開されていません。先日まで募集中となっていた「品川駅前 再開発エリア追加取得区分レジファンド」は、3238%というものすごい人気となりました。私は残念ながらチャレンジポイント募集が、一般募集ともに落選となりましたが、みなさんの中には当選した方はいらっしゃいますか?
【落選】品川駅前 再開発エリア追加取得区分レジファンド
- 案件概要
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東京都港区高輪の品川駅前再開発事業エリアに位置する建物の1室に対する投資
- 投資先所在
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東海道新幹線、JR山手線など「品川」駅徒歩4分
- 投資のポイント
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- 投資対象の特徴
- 「品川」駅 徒歩4分の再開発事業エリアに位置する建物の1室の区分取得
- No.26 品川駅前 再開発エリア3区分レジファンドで同建物の3室を既に取得
- 好立地による利便性の高さから賃貸ニーズは高い
- 安定的な配当原資となる賃料収入が期待される
- 商業店舗ひしめく繁華性の高いエリアに立地
- 開発用地として高いポテンシャル
- 開発後は幅広いテナントの賃貸ニーズが期待
- 「品川」駅 徒歩4分の再開発事業エリアに位置する建物の1室の区分取得
- 運用戦略
- 今回追加取得した1室が権利変換の対象となる
- 新築ビルにおいて権利付与される床面積が増加
- 資産価値のスケールメリットが得られる
- 所有床面積の増加に伴い、オフィスや商業店舗としての利用の可能性もあり
- その場合は、さらに高い資産価値を享受できることが予想される
- 今回追加取得した1室が権利変換の対象となる
- 主なリスク
- 再開発事業のスケジュールの遅延リスク
- 事業期間が長期間、かつ予算額も膨大
- 経済情勢や社会情勢の変動が事業スケジュールに影響を及ぼすリスクあり
- 早期売却、償還の可能性
- 再開発事業の進捗とともに購入ニーズが上昇
- 条件によっては早期売却、償還となる可能性
- 再開発事業のスケジュールの遅延リスク
- 投資対象の特徴
- 想定運用期間
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3年10ヶ月16日
- 想定利回り
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8.0%
- 配当原資
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キャピタルゲイン:5.6%、インカムゲイン:2.4%
- 募集方式
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抽選方式
なお、先日まで募集されていた「東京都世田谷区下北沢の借地権付き建物を投資対象とするファンド」は無事に当選となりました。みなさんの中にも当選された方はいらっしゃいますか?
これまでの運用状況
大家どっとこむ
今週の投資案件
今週の新規案件情報は今のところ公開されていません。11月8日より募集開始となった「東京都新宿区四谷区分マンションへの投資ファンド」が現在も募集受付中となっています。募集は11月15日12時までとなっています。
区分マンション(新宿区四谷)#83
- 案件概要
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東京都新宿区に所在する中古区分マンションを投資対象とするファンド
- 投資先所在
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- 東京メトロ丸の内線「新宿御苑」駅徒歩6分
- 丸の内線「四谷三丁目」駅徒歩8分
- 投資のポイント
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- 投資対象の特徴
- 利便性の高い立地
- 駅から徒歩圏内
- 山手線内の好立地
- 物件稼働状況
- 物件名「クイーンズコートオークラ」
- 築37年の中古マンションの1室
- 株式会社グローベルス取得後、安定的な賃料収入が得られている
- 年間ネット収入:1,447,800円
- 利便性の高い立地
- 運用戦略
- 配当原資はインカムゲイン(賃料)
- 主なリスク
- 出資元本に関するリスク
- 不動産に係るリスク
- 投資対象の特徴
大家どっとこむは、インカム重視の案件が多いため、不動産投資クラウドファンディングを通して、現物資産投資を始めたい方に、おすすめの業者です。
これまでの運用状況
不動産投資クラファンのメリット紹介
不動産投資クラファンに共通する主なメリットを紹介していきますね。
■少額(最低1万円)から投資可能
不動産投資を行うには、少なくとも数百万円から数千万円という多くの資金が必要です。銀行から借用するにしても初めての投資に踏み出すのに勇気がいることは当然です。私も不動産投資は行っていません。
その点、不動産投資クラファンであれば、業者や案件にもよりますが最低1万円、多くても10万円から投資可能な案件が大半です。したがって、私たち個人投資家であっても比較的容易に分散投資することでリスク分散を図ることが可能です。
■損失リスクを低減する仕組みがある
不動産投資クラファンでは、多くの運用会社で優先/劣後方式が採用されています。優先劣後方式とは、出資者を優先出資者と列後出資者に分けて出資を募ります。そして、万が一ファンドの運用結果が損失を抱えてしまった場合には、劣後出資者の出資分から先に損失を埋めることに使用されます。
通常、クラファン投資では一般投資家は「優先出資者」、運用会社は「劣後出資者」となります。したがって、万が一の際には運用会社の出資分で損失を補填するということです。そのため、優先出資者である一般投資家が損失を被るリスクは低減されるというわけです。
■投資物件が明確である
自分の大事な資産を投資するわけですから、その投資対象を知ることはとても重要ですよね。REITやソーシャルレンディングの場合、最終的な融資先情報を知ることはできません。しかし、不動産投資クラファンは不特法(不動産特定共同事業法)に基づいた投資ですので、自分がどの不動産に投資するのかを明確に知ることができます。
(重要)不動産投資クラファンの主なリスク紹介
不動産投資クラファンは投資である以上は元本保証ということはなく、リスクが存在します。私は今のところ順調に資産運用できていますが、不動産投資クラファンのリスクを理解して、納得した上で行うようにしましょう。以下に代表的なリスクを紹介します。
■価格変動リスク
不動産の価格は、不動産市況の影響を受けて変動しますので、場合によっては投資元本を割り込むおそれがあります。
■信用リスク
クラファン事業者の倒産等により、業務運営に支障をきたした場合には、出資金全額が返還されないおそれがあります。
■流動性リスク
運用対象不動産が想定する時期・条件で売却できないケースや、空室率の上昇・賃料下落・賃料徴収不能等により賃貸収入が減少するケースなどにより、収益に悪影響を与えるおそれがあります。
■運用終了時期リスク
運用対象不動産はクラファン事業者の判断により運用期間を延長する可能性があります。そのため、想定していた時期に現金化することができないおそれがあります。
■法規制、税制に関するリスク
クラファン事業に関する法制度や税制が変更された場合、収益の減少や償還完了後の手取り金額の減少につながるおそれがあります。
以上、私がおすすめする不動産投資クラウドファンディング業者3選と今週の案件情報でした。それでは、本日はここまで。最後までご覧いただきありがとうございました。
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