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不動産投資クラウドファンディングって、周りでやってる人も居ないし、聞き慣れない投資ですけど、信用できる投資ですか?
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不動産投資クラウドファンディングは、不動産特定共同事業法という法律に則って運営されている健全な投資商品です。私は投資を始めてから4年が経過しましたが、順調に資産を増やせていますよ。
本記事では「不動産投資クラウドファンディングに興味があるけど、本当に信用していいのか分からない」といった声にお応えすべく、私が実際に投資している不動産投資クラウドファンディング業者の中から厳選したおすすめの3社について、最新の資産運用状況と今週募集開始となる案件情報とともに紹介したいと思います。
【不動産投資クラファン】資産運用状況
まず初めに、本記事で紹介しているクラファン業者3社「CREAL」「COZUCHI」「大家どっとこむ」での資産運用状況を紹介しますね。
私は2019年8月に不動産投資クラファンを開始、同年10月に初めて配当収入を得ています。運用当初は定期配当のみのため、運用益は緩やかな上昇でしたが、22年4月以降は償還に伴う一括配当が加わったことで、上昇スピードが増しており、軌道に乗り始めてきました。
CREAL
今週の投資案件
今のところ新規案件の募集はないようです。もし週の途中で案件情報が公開された場合は追記しますね。
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最近のCREALは、数億円の案件でも募集開始後すぐに満額成立となるほどの人気振りです。不動産投資クラウドファンディング投資を始めてみたい方は、次回の募集開始に備えて投資家登録(無料)を済ませておくことをおすすめします。
これまでの運用状況
COZUCHI
今週の投資案件
今のところ新規案件の募集はないようです。もし週の途中で案件情報が公開された場合は追記しますね。
先週募集されていた渋谷区初台の一棟マンション案件は、421%の倍率となりましたが、私は無事に当選することができました。
渋谷区初台一棟マンション
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- 案件概要
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東京都渋谷区初台に所在する単身者向け1棟マンションを投資対象とするファンド
- 投資先所在
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京王線「初台」駅徒歩7分
- 投資のポイント
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- 投資対象の特徴
- 所在地:東京都渋谷区「初台」
- 新宿駅からも近い都心の住宅地
- 新宿駅まで約3分
- 築約21年の単身者向けの賃貸マンション
- 現況一部の貸室内の仕様に建築基準法違反あり
- 所在地:東京都渋谷区「初台」
- 運用戦略
- 違法部分について是正を行う
- やや経年の見られる外壁修繕工事でバリューアップ
- 収益物件として投資家等へ売却を目指す
- 主なリスク
- 遵法性是正に時間を要するリスク
- 是正には賃借人の同意が必要
- スケジュール調整等が難航するリスク
- 修繕工事の実施時期延期や金額が増加するリスク
- 着工時期の遅れや、工事費の増額により事業収支が想定より悪化するリスク
- 遵法性是正に時間を要するリスク
- 投資対象の特徴
- 想定運用期間
-
約14ヶ月
- 想定利回り
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5.0%
- 配当原資
-
キャピタルゲイン:2.0%、インカムゲイン:3.0%
- 募集方式
-
抽選方式
COZUCHIは、これまで好条件の投資案件を立て続けにリリースしており、現在では投資開始することも困難なほど人気化していますが、継続的に投資を行っていきたい業者だと考えています。
これまでの運用状況
大家どっとこむ
今週の投資案件
今週は東京都杉並区の中古アパート投資の募集があるようです。早速チェックしていきましょう。
杉並区中古アパート#81
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- 案件概要
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東京都杉並区成田東に所在する中古アパートの土地及び建物を投資対象とするファンド
- 投資先所在
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東京メトロ丸ノ内線「南阿佐ヶ谷」駅徒歩10分
- 投資のポイント
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- 投資対象の特徴
- 所在地:東京都杉並区成田東
- 駅からは徒歩圏内
- 阿佐ヶ谷駅から新宿駅まで約13分。乗り換えなし。
- 生活必需品が揃う商店街があり、利便性の高い地域
- 物件稼働状況
- 物件名「杉並区成田東中古アパート(所有権)」
- 築30年を超える2棟の木造アパート(2階建/総戸数8戸)
- ①昭和47年5月築②昭和63年8月
- 収支情報
- 月額収入:483,000円(共益費込)
- 月額支出:63,436円(固定資産税・火災保険等・管理費等)
- ネット収入:419,564円/月 5,034,768円/年
- 所在地:東京都杉並区成田東
- 運用戦略
- 配当原資は賃料収入のインカムゲイン
- 主なリスク
- 賃料収入減少のリスク
- 投資対象の特徴
大家どっとこむは、インカム重視の案件が多いため、不動産投資クラウドファンディングを通して、現物資産投資を始めたい方に、おすすめの業者です。
これまでの運用状況
不動産投資クラファンのメリット紹介
不動産投資クラファンに共通する主なメリットを紹介していきますね。
■少額(最低1万円)から投資可能
不動産投資を行うには、少なくとも数百万円から数千万円という多くの資金が必要です。銀行から借用するにしても初めての投資に踏み出すのに勇気がいることは当然です。私も不動産投資は行っていません。
その点、不動産投資クラファンであれば、業者や案件にもよりますが最低1万円、多くても10万円から投資可能な案件が大半です。したがって、私たち個人投資家であっても比較的容易に分散投資することでリスク分散を図ることが可能です。
■損失リスクを低減する仕組みがある
不動産投資クラファンでは、多くの運用会社で優先/劣後方式が採用されています。優先劣後方式とは、出資者を優先出資者と列後出資者に分けて出資を募ります。そして、万が一ファンドの運用結果が損失を抱えてしまった場合には、劣後出資者の出資分から先に損失を埋めることに使用されます。
通常、クラファン投資では一般投資家は「優先出資者」、運用会社は「劣後出資者」となります。したがって、万が一の際には運用会社の出資分で損失を補填するということです。そのため、優先出資者である一般投資家が損失を被るリスクは低減されるというわけです。
■投資物件が明確である
自分の大事な資産を投資するわけですから、その投資対象を知ることはとても重要ですよね。REITやソーシャルレンディングの場合、最終的な融資先情報を知ることはできません。しかし、不動産投資クラファンは不特法(不動産特定共同事業法)に基づいた投資ですので、自分がどの不動産に投資するのかを明確に知ることができます。
(重要)不動産投資クラファンの主なリスク紹介
不動産投資クラファンは投資である以上は元本保証ということはなく、リスクが存在します。私は今のところ順調に資産運用できていますが、不動産投資クラファンのリスクを理解して、納得した上で行うようにしましょう。以下に代表的なリスクを紹介します。
■価格変動リスク
不動産の価格は、不動産市況の影響を受けて変動しますので、場合によっては投資元本を割り込むおそれがあります。
■信用リスク
クラファン事業者の倒産等により、業務運営に支障をきたした場合には、出資金全額が返還されないおそれがあります。
■流動性リスク
運用対象不動産が想定する時期・条件で売却できないケースや、空室率の上昇・賃料下落・賃料徴収不能等により賃貸収入が減少するケースなどにより、収益に悪影響を与えるおそれがあります。
■運用終了時期リスク
運用対象不動産はクラファン事業者の判断により運用期間を延長する可能性があります。そのため、想定していた時期に現金化することができないおそれがあります。
■法規制、税制に関するリスク
クラファン事業に関する法制度や税制が変更された場合、収益の減少や償還完了後の手取り金額の減少につながるおそれがあります。
以上、私がおすすめする不動産投資クラウドファンディング業者3選と今週の案件情報でした。それでは、本日はここまで。最後までご覧いただきありがとうございました。
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