不動産投資クラウドファンディングって、周りでやってる人も居ないし、聞き慣れない投資ですけど、怪しい詐欺商品じゃないんですか?
不動産投資クラウドファンディングは、不動産特定共同事業法という法律に則って運営されている健全な投資商品です。私は投資を始めてから4年が経過しましたが、順調に資産を増やせていますよ。
本記事では「不動産投資クラウドファンディングに興味があるけど、本当に信用していいのか分からない」といった声にお応えすべく、私が実際に投資している不動産投資クラウドファンディング業者の中から厳選したおすすめの3社について、最新の資産運用状況と今週募集開始となる案件情報とともに紹介したいと思います。
【不動産投資クラファン】資産運用状況
まず初めに、本記事で紹介しているクラファン業者3社「CREAL」「COZUCHI」「大家どっとこむ」での資産運用状況を紹介しますね。
私は2019年8月に不動産投資クラファンを開始、同年10月に初めて配当収入を得ています。運用当初は定期配当のみのため、運用益は緩やかな上昇でしたが、22年4月以降は償還に伴う一括配当が加わったことで、上昇スピードが増しており、軌道に乗り始めてきました。
CREAL
今週の投資案件
今のところ、新規案件の募集開始は予定されていないようです。ただ、近日中に詳細公開予定のアナウンスがありますので、続報があり次第お伝えしていきますね。
先週の投資結果
先週、募集開始となった案件はありませんでしたので、投資対象はなしです。
最近のCREALは、数億円の案件でも募集開始後すぐに満額成立となるほどの人気振りです。不動産投資クラウドファンディング投資を始めてみたい方は、次回の募集開始に備えて投資家登録(無料)を済ませておくことをおすすめします。
これまでの運用状況
COZUCHI
今週の投資案件
今のところ、新規案件の募集開始は予定されていないようです。週中に案件情報が公開されましたら、追加でお伝えしますね。
先週の投資結果
先週、募集開始となった案件はありませんでしたので、投資対象はなしです。
なお、キャンセル待ちとなっていた南青山開発プロジェクトは繰り上がり当選にはならず、落選となりました。。。
(短期運用型-抽選方式)南青山開発プロジェクト フェーズ1
- 案件概要
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東京メトロ千代田線 表参道駅から徒歩4分にある古家付きの開発用地を投資対象とするファンド
- 投資先所在
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東京メトロ千代田線 表参道駅から徒歩4分
- 投資のポイント
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- “大人おしゃれ”を楽しむハイセンスな街「南青山エリア」
- 好立地:南青山エリアの中でも、表参道寄りに位置
- 表参道付近は五感を刺激する"大人おしゃれな街"として賑わっている
- 渋谷駅まで2分、赤坂駅まで4分、銀座駅まで14分など好アクセス
- 富裕層の住まいとしても高い支持を集めている
- 隠れ家的雰囲気やプライバシー性を活かした店舗需要が期待できる
- 奥まった立地であるため、視認性はさほど高くない
- ”隠れ家”をコンセプトにした飲食または物販店舗や、プライバシー性を重視するクリニック、サロンの出店先に最適
- 留意したいポイント
- 今回のフェーズ1は、開発に必要な各種許認可を取得するまでが対象
- (次回)フェーズ2にて、地上建物を解体し、本土地上に1号事業者のTRIAD社が低層の住居付店舗ビルを開発する予定
- 売却によるキャピタルゲインの上振れとそれに伴う配当利回りの上振れは予定していない。
- 注意:開発に必要な各種許認可が取得できない又は取得に想定以上の期間や費用がかかるリスク
- “大人おしゃれ”を楽しむハイセンスな街「南青山エリア」
- 配当原資
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売却益「キャピタルゲイン中心」
- 想定利回り
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キャピタルゲイン:3.9%、インカムゲイン:0.1%
- 想定運用期間
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16ヶ月
- 募集期間
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募集方式:抽選
募集額:700,000,000円
募集期間:2023年10月10日(火)19:00〜10月16日(月)13:00
COZUCHIは、これまで好条件の投資案件を立て続けにリリースしており、現在では投資開始することも困難なほど人気化していますが、継続的に投資を行っていきたい業者だと考えています。
これまでの運用状況
大家どっとこむ
今週の投資案件
今週は新たに募集開始となる投資案件はないようです。ただ、先週紹介した案件が明日まで申込期間となっています。私は見送ろうと思いますが、現時点での申し込みが409%と高人気となっています。申し込みを予定されている方は、お忘れなきようご注意ください。
Forceファンディング#3 板橋区双葉町
本案件は、東京都板橋区双葉町に所在する中古区分マンションの運用を行う案件です。
- 案件概要
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東京都板橋区双葉町に所在する中古区分マンション
- 投資先所在
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都営三田線「板橋本町」駅徒歩4分
- 投資先概要
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- 2007年5月築の総戸数30戸の区分マンションの1部屋
- 最寄駅徒歩4分とアクセスも良く、賃貸ニーズも高いエリア
- 配当原資
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配当益
- 想定利回り
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3.50%
- 想定運用期間
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12ヶ月
- 期待リターン
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100万円を投資した場合
投資金額100万円×想定利回り3.5%÷12ヵ月×12ヵ月(運用期間)=約35,000円 - 優先劣後出資比率
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優先出資額:3,300万円 劣後出資額:330万円 劣後割合: 9%
- 最低投資金額
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1万円
先週の投資結果
新規投資案件の募集はありませんでした。
大家どっとこむでは、COZUCHIとは違って賃貸収入を中心にしたインカム重視の案件も多く実施されているため、不動産投資クラウドファンディングを通して、現物資産投資を始めたい方に、おすすめの業者です。
これまでの運用状況
不動産投資クラファンのメリット紹介
不動産投資クラファンに共通する主なメリットを紹介していきますね。
■少額(最低1万円)から投資可能
不動産投資を行うには、少なくとも数百万円から数千万円という多くの資金が必要です。銀行から借用するにしても初めての投資に踏み出すのに勇気がいることは当然です。私も不動産投資は行っていません。
その点、不動産投資クラファンであれば、業者や案件にもよりますが最低1万円、多くても10万円から投資可能な案件が大半です。したがって、私たち個人投資家であっても比較的容易に分散投資することでリスク分散を図ることが可能です。
■損失リスクを低減する仕組みがある
不動産投資クラファンでは、多くの運用会社で優先/劣後方式が採用されています。優先劣後方式とは、出資者を優先出資者と列後出資者に分けて出資を募ります。そして、万が一ファンドの運用結果が損失を抱えてしまった場合には、劣後出資者の出資分から先に損失を埋めることに使用されます。
通常、クラファン投資では一般投資家は「優先出資者」、運用会社は「劣後出資者」となります。したがって、万が一の際には運用会社の出資分で損失を補填するということです。そのため、優先出資者である一般投資家が損失を被るリスクは低減されるというわけです。
■投資物件が明確である
自分の大事な資産を投資するわけですから、その投資対象を知ることはとても重要ですよね。REITやソーシャルレンディングの場合、最終的な融資先情報を知ることはできません。しかし、不動産投資クラファンは不特法(不動産特定共同事業法)に基づいた投資ですので、自分がどの不動産に投資するのかを明確に知ることができます。
(重要)不動産投資クラファンの主なリスク紹介
不動産投資クラファンは投資である以上は元本保証ということはなく、リスクが存在します。私は今のところ順調に資産運用できていますが、不動産投資クラファンのリスクを理解して、納得した上で行うようにしましょう。以下に代表的なリスクを紹介します。
■価格変動リスク
不動産の価格は、不動産市況の影響を受けて変動しますので、場合によっては投資元本を割り込むおそれがあります。
■信用リスク
クラファン事業者の倒産等により、業務運営に支障をきたした場合には、出資金全額が返還されないおそれがあります。
■流動性リスク
運用対象不動産が想定する時期・条件で売却できないケースや、空室率の上昇・賃料下落・賃料徴収不能等により賃貸収入が減少するケースなどにより、収益に悪影響を与えるおそれがあります。
■運用終了時期リスク
運用対象不動産はクラファン事業者の判断により運用期間を延長する可能性があります。そのため、想定していた時期に現金化することができないおそれがあります。
■法規制、税制に関するリスク
クラファン事業に関する法制度や税制が変更された場合、収益の減少や償還完了後の手取り金額の減少につながるおそれがあります。
以上、私がおすすめする不動産投資クラウドファンディング業者3選と今週の案件情報でした。それでは、本日はここまで。最後までご覧いただきありがとうございました。
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