不動産投資クラウドファンディングって、周りでやってる人も居ないし、聞き慣れない投資ですけど、怪しい詐欺商品じゃないんですか?
不動産投資クラウドファンディングは、不動産特定共同事業法という法律に則って運営されている健全な投資商品です。私は投資を始めてから4年が経過しましたが、順調に資産を増やすことができていますよ。
本記事では「不動産投資クラウドファンディングに興味があるけど、本当に信用していいのか分からない」といった声にお応えすべく、私が実際に投資している不動産投資クラウドファンディング業者の中から厳選したおすすめの3社について、今週募集開始となる案件情報を紹介したいと思います。
【不動産投資クラファン】資産運用状況
まず初めに、本記事で紹介しているクラファン業者での資産運用状況を紹介しますね。私は2019年8月に不動産投資クラファンを開始、同年10月に初めて配当収入を得ています。運用当初は定期配当のみのため、運用益は緩やかな上昇でしたが、22年4月以降は償還に伴う一括配当が加わったことで、上昇スピードが増しているのがお分かりいただけるかと思います。
私の場合は1300万円でスタートしましたが、ご自身の運用可能額に応じて増減することは可能です。例えば、1社であれば10万円くらいからでも十分スタート可能ですよ。
COZUCHI
今週の投資案件
今週は短期運用型の新規募集案件が1件公開・募集開始となっています。本日19時より募集開始ですので、早速みていきましょう。
(短期運用型)渋谷区松濤 一棟レジデンス
- 案件概要
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京王井の頭線 神泉駅から徒歩7分、JR山手線 渋谷駅から徒歩11分に位置する、一棟の賃貸レジデンス及びその敷地を投資対象とするファンド
- 投資先所在
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京王井の頭線 神泉駅から徒歩7分、JR山手線 渋谷駅から徒歩11分
- 投資のポイント
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- 高級住宅街の中でも“別格”と称され根強い人気を誇る街「松濤」
- 都内でも別格の品位を持つ高級住宅街として富裕層や著名人から根強い人気
- 近年は海外の富裕層による取得需要も高いエリア
- 敷地規模が大きく、かつ三方が道路に面しており風通し・陽当りが良い魅力的な物件
- 現況の賃料は相場賃料を下回る
- 本物件取得後にTRIAD社が賃料増額改定交渉を進めることで、収益性向上が期待
- 借入併用型ファンド
- プロジェクト資金の一部を金融機関からの借入により調達するファンド
- 事業者は自己資金を抑えながらより規模の大きな案件に取り組むことが可能に
- 注意:運用結果によっては、金融機関の借入返済が優先され、投資家様への配当に影響を与える可能性あり
- 高級住宅街の中でも“別格”と称され根強い人気を誇る街「松濤」
- 配当原資
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売却益「キャピタルゲイン中心」
- 想定利回り
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キャピタルゲイン:5.0%、インカムゲイン:1.0%
- 想定運用期間
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24ヶ月
- 募集期間
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募集方式:抽選
募集額:400,000,000円
募集期間:2023年9月17日(日)19:00〜9月19日(火)13:00
先週の投資結果
先週募集開始になった2件は、いずれも出資完了しています。
【出資済】(短期運用型)大船 マンション用地 プロジェクト
- 案件概要
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JR東海道線 大船駅から徒歩11分に位置する店舗の建物とその敷地を投資対象とするファンド
- 投資先所在
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JR東海道線 大船駅から徒歩11分
- 投資のポイント
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- 大型マンション用地としての売却が見込める
- 住宅需要の旺盛なエリア
- 本物件規模帯の土地がマーケットに流通することは少なく、希少性が高い
- 土地売却が難しい場合であっても、賃料収入を原資とした配当が可能
- 本物件にはテナントが入居中
- テナントからの賃料収入に基づき、想定利回り2.0%程度の配当は可能
- 大型マンション用地としての売却が見込める
- 配当原資
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売却益「キャピタルゲイン中心」
- 想定利回り
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キャピタルゲイン:5.0%、インカムゲイン:2.0%
- 想定運用期間
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18ヶ月
- 募集期間
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【チャレンジポイント募集】
募集額:500,000,000円
募集期間:2023年9月9日(土)19:00〜9月11日(月)13:00【一般募集】
募集額:700,000,000円(予定)
募集期間:2023年9月12日(火)19:00〜9月14日(木)13:00
【出資済】(中長期運用型)熱海 ACAO FOREST Parking プロジェクト
- 案件概要
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静岡県熱海市上多賀に根差す統合型リゾートである「ACAO SPA & RESORT」の敷地中心に位置する有料駐車場を投資対象とするファンド
- 投資先所在
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JR東海道本線「熱海」駅よりタクシー、バス利用で約15分
- 投資のポイント
- 配当原資
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運用益「インカムゲイン中心」
- 想定利回り
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キャピタルゲイン:0.0%、インカムゲイン:4.0%
- 想定運用期間
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10年
COZUCHIは、これまで好条件の投資案件を立て続けにリリースしており、現在では投資開始することも困難なほど人気化していますが、継続的に投資を行っていきたい業者だと考えています。
運用状況
②大家どっとこむ
今週の投資案件
今週は1件の投資案件が募集開始となっていますので、早速みていきましょう。
【申込済】区分マンション(新宿区四谷)#68
本案件は、東京都新宿区に所在する中古区分マンションの運用を行う案件です。
- 案件概要
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東京都新宿区に所在する中古区分マンション
- 投資先所在
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東京メトロ丸の内線「新宿御苑」駅徒歩6分、丸の内線「四谷三丁目」駅徒歩8分
- 投資先概要
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- 築37年
- 株式会社グローベルス取得後、安定的な賃料収入が得られている物件
- 配当原資
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配当益
- 想定利回り
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3.70%
- 想定運用期間
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7ヶ月
- 期待リターン
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10万円を投資した場合
投資金額10万円×想定利回り3.7%÷12ヵ月×12ヵ月(運用期間)=約3,700円 - 優先劣後出資比率
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優先出資額:3,300万円 劣後出資額:330万円 劣後割合: 9%
- 最低投資金額
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1万円
先週の投資結果
先週は新規案件の募集はありませんでしたので、結果報告はありません。
大家どっとこむでは、COZUCHIとは違って賃貸収入を中心にしたインカム重視の案件も多く実施されているため、不動産投資クラウドファンディングを通して、現物資産投資を始めたい方に、おすすめの業者です。
運用状況
③CREAL
今週の投資案件
今週募集開始となる案件情報は1件公開されていますので、早速みていきましょう。
(仮称)CREAL premier赤坂
- 案件概要
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商業地区、ビジネス街としても有名な「赤坂」エリアに所在する築浅レジデンス
- 投資先所在
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- 東京メトロ千代田線「赤坂」駅までは徒歩約6分
- 東京メトロ丸ノ内線・東京メトロ銀座線「赤坂見附」駅まで徒歩約9分
- 東京メトロ南北線「溜池山王」駅まで徒歩約12分
- 投資先概要
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- 3駅4路線が利用可能な交通利便性に優れた物件
- オフィスの他にショッピングモール、レストラン、美術館などの施設が充実し、活気にあふれたエリア
- 生活設備の充実した築浅の高級デザイナーズマンション
- 2LDK7戸、店舗1室で構成
- 単身者、DINKS、ファミリーなどの幅広い世帯の賃貸ニーズに対応する物件
- 3駅4路線が利用可能な交通利便性に優れた物件
先週の投資結果
先週は新規案件の募集はありませんでしたので、結果報告はありません。
最近のCREALは、数億円の案件でも募集開始後すぐに満額成立となるほどの人気振りです。不動産投資クラウドファンディング投資を始めてみたい方は、次回の募集開始に備えて投資家登録(無料)を済ませておくことをおすすめします。
運用状況
(重要)不動産投資クラファンの主なリスク紹介
不動産投資クラファンは投資である以上は元本保証ということはなく、リスクが存在します。私は今のところ順調に資産運用できていますが、不動産投資クラファンのリスクを理解して、納得した上で行うようにしましょう。以下に代表的なリスクを紹介します。
■価格変動リスク
不動産の価格は、不動産市況の影響を受けて変動しますので、場合によっては投資元本を割り込むおそれがあります。
■信用リスク
クラファン事業者の倒産等により、業務運営に支障をきたした場合には、出資金全額が返還されないおそれがあります。
■流動性リスク
運用対象不動産が想定する時期・条件で売却できないケースや、空室率の上昇・賃料下落・賃料徴収不能等により賃貸収入が減少するケースなどにより、収益に悪影響を与えるおそれがあります。
■運用終了時期リスク
運用対象不動産はクラファン事業者の判断により運用期間を延長する可能性があります。そのため、想定していた時期に現金化することができないおそれがあります。
■法規制、税制に関するリスク
クラファン事業に関する法制度や税制が変更された場合、収益の減少や償還完了後の手取り金額の減少につながるおそれがあります。
以上、私がおすすめする不動産投資クラウドファンディング業者3選と今週の案件情報でした。それでは、本日はここまで。最後までご覧いただきありがとうございました。
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